Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка разработало проект изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты РК по вопросам регулирования банковской деятельности, сообщает prosud.kz.
Документ направлен на введение дополнительных контрольных мер по недопущению/минимизации противоправных действий и дропперства (незаконный оборот наркотиков, организация деятельности финансовых пирамид, онлайн/интернет-казино) на финансовом рынке.
Проект предусматривает введение следующих дополнительных контрольных мер:
- требования к банкам в части дистанционного обслуживания клиентов и усиления мониторинга в отношении клиентов, подверженных рискам привлечения к дропперским схемам, усиления ответственности глав комплаенс-контроля и расширения функционала антифрод-служб банков по управлению рисками противоправных действий;
- требования к банкам по ужесточению контроля в отношении высокорисковых клиентов-нерезидентов РК, в том числе, в части запрета на установление деловых отношений, выпуск и перевыпуск карт дистанционным способом или через представителя, проведения двухфакторной идентификации клиента с применением биометрии по фото паспорта, контроля критерия «одна платежная карточка в одни руки», проверки законности нахождения на территории страны, усиленного мониторинга входящих и исходящих транзакций в первые 3 месяца с момента выпуска и перевыпуска карты;
- расширение взаимодействия банков с Антифрод-центром Национального банка РК в целях выявления и блокирования дропперских операций и исключения бесконтрольного выпуска платежных карточек.
НПА разработан в целях реализации пункта 6 Протокола заседания Координационного совета РК по обеспечению законности, правопорядка и борьбы с преступностью от 26 декабря 2024 года, — говорится в пояснительной записке.
Проект находится на публичном обсуждении на портале «Открытые НПА» до 14 апреля.