Нотариусы будут передавать информацию о подозрительных клиентах и операциях

В документе говорится, что к субъектам финансового мониторинга относятся нотариусы, осуществляющие нотариальные действия с деньгами и (или) иным имуществом.

Внутренний контроль осуществляется в целях:

• обеспечения выполнения субъектами требований закона о ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• поддержания эффективности системы внутреннего контроля на уровне, достаточном для управления рисками легализации ОД/ФТ/ФРОМУ;
• минимизации рисков легализации ОД/ФТ/ФРОМУ.

В рамках организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ субъектами обеспечивается:

• разработка и принятие правил внутреннего контроля в соответствии с Требованиями, включающими проведение службой внутреннего аудита организации либо иным органом, уполномоченным на проведение внутреннего аудита, оценки эффективности внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также независимого аудита, в случае наличия решения на его проведение;
• наличие личного кабинета, обеспечивающее электронное взаимодействие с уполномоченным органом по финансовому мониторингу.

Программа организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ включает процедуры:

• применения информационных систем и программных обеспечений, используемых для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• отказа клиентам в установлении деловых отношений и прекращении деловых отношений, отказа в проведении операции с деньгами или иным имуществом, и принятия мер по замораживанию операций с деньгами или иным имуществом;
• признания операции клиента, имеющей характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации ОД/ФТ/ФРОМУ в качестве подозрительной;
• предоставления сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, о фактах отказа клиенту в установлении деловых отношений, прекращения деловых отношений с клиентом, отказа в проведении операции с деньгами или иным имуществом, о мерах по замораживанию операций с деньгами или иным имуществом уполномоченному органу по финансовому мониторингу, включая указания и регламенты работы в информационных системах и программном обеспечении, используемых для передачи сведений, информации и документов в уполномоченный орган по финансовому мониторингу.
• подготовки и представления уполномоченным органам по финансовому мониторингу управленческой отчетности по результатам оценки эффективности внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ службой внутреннего аудита организации либо иным органом, уполномоченным на проведение внутреннего аудита, а также проведения независимого аудита, в случае наличия решения на его проведение;
• идентификации клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, в том числе особенности процедур применения упрощенных и усиленных мер проверки клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, юридического лица-нерезидента, иной иностранной структуры без образования юридического лица;
• признания субъектами сложной, необычно крупной операции, подлежащей изучению, в качестве подозрительной операции;
• оценки, определения, документального фиксирования и обновления результатов оценки рисков легализации ОД/ФТ/ФРОМУ;
• разработки мер контроля, процедуры по управлению рисками легализации ОД/ФТ/ФРОМУ и снижению рисков легализации ОД/ФТ/ФРОМУ;
• классификации своих клиентов с учетом степени риска, оценки рисков легализации ОД/ФТ/ФРОМУ;
• хранения всех документов и сведений, в том числе по разовым операциям, а также, полученных по результатам надлежащей проверки клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, включая досье клиента (его представителя) и бенефициарного собственника и переписку с ним, согласно номенклатуры, утвержденной субъектом, но не менее пяти лет со дня прекращения деловых отношений с клиентом (его представителем) и бенефициарным собственником или после даты разовой сделки, с учетом возможности их использования в качестве доказательства в суде, чтобы они могли быть своевременно доступны уполномоченному органу по финансовому мониторингу, а также иным государственным органам в соответствии с их компетенцией.
• предоставление в уполномоченный орган по финансовому мониторингу сведений и информации о подозрительной деятельности клиента, подлежащей финансовому мониторингу, которые содержат данные о субъекте финансового мониторинга, об операциях, а также информацию об участниках операции, признаках определения подозрительной деятельности, дополнительную информацию по подозрительной деятельности, подлежащей финансовому мониторингу.

Сведения, информация об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, а также документы, подтверждающие исполнение требований, установленных Законом о ПОД/ФТ/ФРОМУ, субъектами финансового мониторинга предоставляются посредством личного кабинета.

Личный кабинет субъекта финансового мониторинга содержит:

• результаты оценки степени подверженности услуг (продуктов) рискам легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
• правила внутреннего контроля;
• сертификат о прохождении тестирования на знание закона о ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Функции субъектов в соответствии с программой организации внутреннего контроля включают:

• разработку, внесение изменений или дополнений в ПВК;
• организацию и контроль за представлением сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, в уполномоченный орган по финансовому мониторингу в соответствии с законом о ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• принятие решений о признании операций клиентов подозрительными;
• принятие решений об отнесении операций клиентов к сложным, необычно крупным операциям, к операциям, имеющим характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации ОД/ФТ/ФРОМУ;
• принятие решений о приостановлении либо об отказе от проведения операций клиентов и необходимости направления в уполномоченный орган по финансовому мониторингу;
• исполнение решений уполномоченного органа по финансовому мониторингу о приостановлении проведения подозрительной операции;
• принятие решений об установлении, продолжении либо прекращении деловых отношений с клиентами;
• документальное фиксирование принятых решений в отношении операции клиента (его представителя) и бенефициарного собственника;
• формирование досье клиента на основании данных, полученных в результате реализации ПВК;
• принятие мер по улучшению системы управления рисками и внутреннего контроля;
• обеспечение мер по хранению всех документов и сведений;
• обеспечение конфиденциальности сведении, полученной при осуществлении своих функций.

Типы клиентов, чей статус или деятельность повышают риск легализации ОД/ФТ/ФРОМУ, включают, но не ограничиваются:

• публичные должностные лица, их супруги и близкие родственники, а также юридические лица, бенефициарными владельцами которых являются указанные лица;
• лица без гражданства;
• граждане РК, не имеющие адреса регистрации или пребывания в РК;
• организации и лица, включенные в список лиц, причастных к террористической деятельности, а также организации и лица, бенефициарными собственниками которых являются указанные лица либо находящиеся под контролем и действующие в интересах указанных лиц.

Список и Перечни размещаются на официальном интернет-ресурсе уполномоченного органа по финансовому мониторингу.

Субъекты и их работники не вправе извещать клиентов и иных лиц о получении от уполномоченного органа по финансовому мониторингу перечня организаций и лиц, совершающих подозрительные операции с деньгами и (или) иным имуществом;

• некоммерческие организации в организационно-правовой форме фондов, религиозных объединений;
• лица, расположенные (зарегистрированные) в иностранных государствах, указанных в пункте 18 настоящих Требований, а также расположенные в РК филиалы и представительства таких лиц;
• клиент, в отношении которого имеются основания для сомнения в достоверности полученных данных;
• клиент настаивает на поспешности проведения операции либо на нестандартных или необычно сложных схемах расчетов, использование которых отличаются от обычной практики субъектов;
• клиент, в отношении которого ранее были высказаны подозрения;
• клиент (его представитель) и бенефициарный собственник совершает действия, направленные на уклонение от процедур надлежащей проверки клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, предусмотренных Законом о ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Типы клиентов, чей статус или деятельность понижают риск легализации ОД/ФТ/ФРОМУ, включают, но не ограничиваются:

• государственные органы РК, а также юридические лица, контроль над которыми осуществляется государственными органами;
• организации, акции которых включены в официальный список фондовой биржи РК и (или) фондовой биржи, организации, осуществляющие клиринговую деятельность по сделкам с финансовыми инструментами иностранного государства;
• международные организации, расположенные на территории РК либо участником которых является РК.
• лица, расположенные (зарегистрированные) в иностранных государствах, указанных в пункте 19 настоящих Требований, а также расположенные в РК филиалы и представительства таких лиц.

Услуги субъектов, повышающие риск легализации ОД/ФТ/ФРОМУ, включают, но не ограничиваются, когда клиент:

• настаивает на поспешности нотариальных действий;
• настаивает на нестандартных или необычно сложных схемах расчетов, использование которых отличаются от обычной практики;
• совершает действия, направленные на уклонение от процедур финансового мониторинга;
• по операциям ранее был признан подозрительным.

Способы предоставления продукта (услуги), повышающие риск легализации ОД/ФТ/ФРОМУ, включают, но не ограничиваются:

• осуществление операции без физического присутствия клиента (его представителя);
• использование услуг третьих сторон для применения мер надлежащей проверки клиента в отношении клиента (его представителя) и бенефициарного собственника.

Субъекты при проведении надлежащей проверки клиента (его представителя) и бенефициарного собственника идентифицируют их по следующим обязательствам:

• идентификация клиента (его представителя) и бенефициарного собственника и подтверждение личности клиента с использованием надежных, независимых первичных документов, данных или информации;
• определение бенефициарного собственника и принятие разумных мер по проверке личности бенефициарного собственника, которые позволяет субъекту считать, что ему известно, кто является бенефициарным собственником. Для юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица это должно включать получение информации субъектом о структуре управления и собственности клиента;
• понимание и, когда это необходимо, получение информации о целях и предполагаемом характере деловых отношений;
• проведение на постоянной основе надлежащей проверки деловых отношений и полный анализ сделок, совершенных в рамках таких отношений для того, чтобы убедиться в соответствии проводимых сделок сведениям субъектов о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике, его хозяйственной деятельности и характере рисков, в том числе, когда необходимо, об источнике средств;
• в отношении иностранных структур без образования юридического лица юридических образований, личных данных, занимающих эквивалентные или похожие должности.

Программа мониторинга и изучения операций клиентов включают, но не ограничивается:

• перечень признаков необычных и подозрительных операций, составленный на основе признаков определения подозрительных операций, утверждаемых уполномоченным органом по финансовому мониторингу, а также разработанных субъектами самостоятельно;
• процедуру выявления операции клиента, имеющей характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации ОД/ФТ/ФРОМУ, утвержденным уполномоченным органом по финансовому мониторингу;
• порядок принятия и описание мер, принимаемых субъектами в отношении клиента и его операций при осуществлении клиентом систематически и (или) в значительных объемах необычных и (или) подозрительных операций;
• порядок осуществления постоянного усиленного мониторинга финансовых операций, принятых на обслуживание клиентов, являющихся публичными должностными лицами, их супругом (супругой) и близкими родственниками, а также чьими бенефициарными собственниками являются указанные лица независимо от формы их осуществления и суммы, на которую они совершены либо могут или могли быть совершены, включая установление источника происхождения денежных средств и (или) иного имущества таких клиентов.

Решение о признании (непризнании) операции клиента в качестве подозрительной операции Субъекты принимают самостоятельно на основании имеющейся в его распоряжении сведений и документов, характеризующих статус и деятельность клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, осуществляющего операцию, а также информации о финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении и деловой репутации клиента.

Субъекты представляют в уполномоченный орган по финансовому мониторингу сообщения о совершении подозрительной операции с деньгами и (или) иным имуществом, не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия соответствующего решения (совершения действия) электронным способом посредством выделенных каналов связи.

Сообщения о совершенных операциях с деньгами или иным имуществом, которые не были признаны подозрительными до их проведения, представляются субъектами в уполномоченный орган по финансовому мониторингу не позднее двадцати четырех часов после признания операции подозрительной.

Приказ вводится в действие с 13 декабря.