Национальную оценку рисков легализации доходов будут проводить в Казахстане

Обновлен заголовок документа: "Правила проведения национальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения".

Комплексную, всестороннюю национальную оценку рисков легализации (отмывания) доходов, проводят все государственные органы и организации, входящие в национальную систему противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения:

• уполномоченный орган, в частности структурные подразделения в сфере отмывания доходов, поиска и возврата преступных активов, в сфере финансирования терроризма, наркобизнеса и распространения оружия массового уничтожения, антикоррупционного финансового мониторинга, оперативного анализа, превенции и аналитических разработок, следственного и оперативного департаментов;
•  МВД;
• КНБ;
• КГД Министерства финансов Республики Казахстан;
• государственные органы;
• субъекты финансового мониторинга;
• государственный орган, осуществляющий анализ и мониторинг деятельности некоммерческих организаций на предмет выявления рисков финансирования терроризма.

Национальная оценка рисков отмывания доходов длится до 12 месяцев.

Процедура оценки включает три этапа:

• сбор данных;
• обработка и анализ данных;
• оценка рисков.

Угрозам, уязвимостям и рискам присваивают один из следующих уровней:

• "высокий" – имеются факты многократного совершения противоправного деяния. Преступники имеют навыки (технические, финансовые и тому подобные) для совершения противоправных деяний;
• "средний" – имеются факты, указывающие на попытки совершить или на совершение противоправного деяния. Совершение противоправного деяния затруднительно с точки зрения раскрываемости и/или наказуемости преступлений. Имеются факты, указывающие на наличие навыков (технических, финансовых и тому подобных) для совершения преступниками противоправных деяний;
• "низкий" – отсутствуют факты, указывающие на намерения преступников совершить деяния, связанные с легализацией (отмыванием) доходов. Отсутствуют факты, указывающие на наличие навыков (технических, финансовых и тому подобных) для совершения преступниками противоправных деяний.

При выявлении уязвимостей особое внимание обращается на:

• наличие преобладающих секторов и продуктов;
• наличие продуктов/услуг, способствующих проведению ускоренных или анонимных операций;
• широкое распространение операций с наличными деньгами и трансграничных переводов денежных средств;
• онлайн обслуживание;
• виды клиентов (юридические лица, физические лица);
• характер деловых отношений;
• наличие клиентов, представляющих повышенный риск;
• клиентская база в высокорисковых географических регионах (государства и территории, не выполняющие рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, офшорные зоны, государства зоны повышенной террористической активности);
• наличие клиентов - нерезидентов;
• наличие клиентов из регионов, вызывающих интерес (государства с высоким уровнем коррупции, терроризма);
• осуществление надлежащей проверки клиентов;
• текущее положение мер по направлению сообщений;
• наличие мер внутреннего контроля;
• хранение данных;
• регулирование вопросов, касающихся бенефициарного владения.

Уполномоченный орган после одобрения Межведомственным советом в течение 30 рабочих дней размещает итоговую публичную версию отчета в открытой части официального интернет-ресурса уполномоченного органа.

Итоговая закрытая версия отчета направляется участникам национальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также размещается в личных кабинетах субъектов финансового мониторинга на платформе уполномоченного органа.

Приказ вводится в действие с 19 декабря.