Кого признают лицами, связанными с банком особыми отношениями

• 0,7% от собственного капитала банка на дату принятия банком решения о выдаче банковского займа, банковской гарантии – для банков с размером собственного капитала до ста миллиардов тенге включительно;
• 0,5% от собственного капитала банка на дату принятия банком решения о выдаче банковского займа, банковской гарантий – для банков с размером собственного капитала свыше ста миллиардов тенге.

Признаками связанности физического лица или организации с банком особыми отношениями являются:

1. заемщик (физическое лицо или организация), относится к группе заемщиков банка, объединенных в такую группу в соответствии с требованиями максимального риска на одного заемщика, в которой один из заемщиков такой группы является лицом, связанным с банком особыми отношениями;
2. заемщик (физическое лицо или организация), сделка с которым осуществлена с нарушением внутренних процедур банка в части соблюдения требований к оценке кредитоспособности и (или) наличию надлежащего обеспечения по такой сделки;
3. физическое лицо или организация, заключившее сделку с банком, по которой обеспечение представлено лицом, связанным с банком особыми отношениями, за исключением гарантий (поручительств) и резервных аккредитивов банков, имеющих долговой рейтинг по международной шкале не ниже "ВВВ" рейтингового агентства Standard & Poors (Стандард энд Пурс) либо не ниже "Ваа2" по международной шкале рейтингового агентства Moody's Investors Service (Мудис Инвесторс Сервис) либо не ниже "ВВВ" по международной шкале рейтингового агентства Fitch (Фич).

Указанные требования 1 и 2 распространяются на случаи, когда размер сделок банка с указанными лицами составляет:

• 2 и более процента от собственного капитала банка на дату принятия решения о выдаче банковского займа, банковской гарантии – для банков с размером собственного капитала до ста миллиардов тенге включительно;
• 1 и более процент от собственного капитала банка на дату принятия решения о выдаче банковского займа, банковской гарантий – для банков с размером собственного капитала свыше ста миллиардов тенге.

Кто не признается лицами, связанными с банком, филиалом банка – нерезидента РК особыми отношениями:

• Национальная палата предпринимателей РК;
• объединения юридических лиц в форме ассоциации (союзов) с участием банков;
• Казахстанский фонд устойчивости;
• Единый накопительный пенсионный фонд;
• Единый оператор жилищного строительства;
• Казахстанский фонд гарантирования депозитов;
• кредитные бюро;
• международные финансовые организации;
• государственные учреждения;
• лица, которые не признаются аффилированными лицами в соответствии с международными договорами, ратифицированными РК;
• независимый директор банка, банка – нерезидента РК, имеющего филиал на территории РК;
• супруг (супруга) и близкие родственники независимого директора банка, банка – нерезидента РК, имеющего филиал на территории РК;
• организация, в которой независимый директор банка, банка – нерезидента РК, имеющего филиал на территории РК, является должностным лицом или независимым директором;
• организация, в которой независимый директор банка, банка – нерезидента РК, имеющего филиал на территории РК, владеет 10 и более процентами голосующих акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия;
• организация, в которой лица, указанные в подпункте 12) настоящего пункта, владеют 10 и более процентами голосующих акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия;
• государственный фонд "Alatau City Authority" в случае, если должностное лицо банка является членом Совета данного фонда;
• национальный управляющий холдинг, являющийся акционером банка, и организации, десять и более процентов голосующих акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия которых принадлежат такому национальному управляющему холдингу;
• организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня, и организатор торгов, акционером которого является Национальный банк в случае, если должностное лицо банка является в данных организациях должностным лицом.

Также документ содержит перечень лиц, связанных и не связанных с банковским конгломератом особыми отношениями.

Постановление вводится в действие с 1 мая.