АРРФР РК утвердило перечень, формв, срокт и Правила представления банками, страховыми организациями, МФО, брокерами отчетности по поступившим обращениям физических и юридических лиц, сообщает prosud.kz.
Отчетность по поступившим обращениям потребителей финансовых услуг, включает:
- отчет об обращениях потребителей финансовых услуг (агрегированные данные);
- отчет о финансовых последствиях для потребителей финансовых услуг по результатам рассмотрения обращений.
Отчеты представляются в АРРФР РК раз в полугодие, в срок до 15 числа (включительно) второго месяца, следующего за отчетным периодом.
Отчетность, подписанная руководителем финансовой организации или лицом, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнителем посредством ЭЦП, хранится в электронном формате в финансовой организации не менее пяти лет со дня истечения срока ее представления.
Отчетность представляется в уполномоченный орган в электронном формате в консолидированном виде по Республике Казахстан.
Отражение обращений в отчетности осуществляется по следующим правилам:
- обращения, поступившие и рассмотренные в отчетном периоде, учитываются по дате поступления;
- обращения, поступившие в предыдущих отчетных периодах и рассмотренные в отчетном периоде, учитываются по дате завершения рассмотрения.
В отчетность не включаются обращения, не относящиеся к оказанию финансовых услуг, в том числе:
- обращения работников финансовой организации к финансовой организации как работодателю, связанные с трудовыми и социальными отношениями (прием на работу, перевод, увольнение, оплата труда, условия труда, дисциплинарные взыскания, охрана труда и иные кадровые вопросы).
- корпоративные конфликты и споры между акционерами (участниками), членами органов управления, бенефициарами и самой финансовой организацией, не связанные с оказанием финансовых услуг потребителям (в том числе споры по вопросам корпоративного управления, распределения прибыли, дивидендной политики, эмиссии и размещения ценных бумаг);
- обращения контрагентов финансовой организации, не являющихся потребителями финансовых услуг, по договорам, не относящимся к оказанию финансовых услуг (договоры аренды, поставки, подряда, аутсорсинга, ИТ-сопровождения и иные хозяйственные договоры);
- обращения, представляющие собой запросы информации, разъяснений законодательства либо условий продуктов и услуг и не содержащие выражения неудовлетворенности действиями (бездействием) финансовой организации либо условиями оказания финансовых услуг;
- обращения, связанные с исполнением финансовой организацией публично-правовых обязанностей (налоговая отчетность, валютный контроль, финансовый мониторинг, статистическая отчетность и иные обязанности перед государственными органами), если такие обращения не затрагивают права и интересы конкретного потребителя финансовых услуг;
- обращения, содержащие сообщения о предполагаемых нарушениях законодательства, коррупции, злоупотреблениях, а также иных нарушениях без указания на нарушение прав конкретного потребителя финансовых услуг;
- обращения средств массовой информации, профессиональных и общественных объединений и иных организаций, не являющихся потребителями финансовых услуг по конкретному договору (сделке), за исключением обращений, поданных в интересах конкретного потребителя финансовых услуг с прямым указанием на это в обращении;
- переписка с государственными органами РК и иными организациями по вопросам надзорного, контрольного и правоприменительного взаимодействия, не содержащая самостоятельных обращений потребителей финансовых услуг;
- обращения, не поддающиеся прочтению, содержащие бессвязный или неинформативный текст, либо являющиеся массовыми автоматизированными рассылками и не позволяющие установить содержание требований заявителя;
- анонимные обращения, по которым невозможно установить заявителя;
- заявления, уведомления и иные документы, оформляемые по установленным в финансовой организации стандартным формам в рамках исполнения договоров о предоставлении финансовых продуктов и не содержащие признаков обращения потребителя финансовых услуг.
Вид финансового продукта определяется как конкретный вид финансовой услуги, объединяющий финансовые продукты со схожими правовыми и экономическими характеристиками.
Тематика обращения определяется как предмет обращения заявителя, отражающий область взаимодействия с финансовой организацией, в рамках которой возникло заявленное нарушение прав, разногласие либо иная проблема, послужившая основанием для обращения.
Причина обращения определяется как характер проблемы, нарушения либо поведенческого риска, послужившего основанием для обращения заявителя, независимо от вида финансового продукта.
Тематики и причины обращений являются едиными и применяются при формировании отчетности по обращениям потребителей финансовых услуг во всех секторах финансового рынка.
Постановление вводится в действие с 27 июня.