Утверждены правила работы операторов обмена необеспеченных цифровых активов

Правила определяют:

• порядок лицензирования оператора обмена необеспеченных цифровых активов и квалификационные требования к оператору обмена необеспеченных цифровых активов;
• перечень документов, представляемых в Национальный банк для получения лицензии на дилерскую деятельность на рынке цифровых активов – обменные операции с необеспеченными цифровыми активами;
• требования к руководящему работнику и учредителям (участникам) (одному из учредителей, участникам или акционерам), бенефициарному собственнику оператора обмена необеспеченных цифровых активов;
• требования к минимальному размеру уставного капитала оператора обмена необеспеченных цифровых активов;
• требования к организационно-правовой форме оператора обмена необеспеченных цифровых активов;
• требования к кибербезопасности (с 12 июля 2026 года);
• порядок реорганизации оператора обмена необеспеченных цифровых активов;
• порядок осуществления деятельности операторов обмена необеспеченных цифровых активов;
• порядок проведения операций по покупке, продаже и (или) обмену необеспеченных цифровых активов;
• требования к системе анализа и контроля операций;
• ограничения и лимиты по операциям клиентов;
• порядок взаимодействия операторов обмена необеспеченных цифровых активов с банками второго уровня и Национальным оператором почты;
• порядок открытия и обслуживания кошельков цифрового актива клиентов.

Юридическое лицо, намеревающееся получить лицензию, представляет в Национальный банк заявление с приложением документов по перечню:

• документы, подтверждающие оплату уставного капитала, минимальный размер которого установлен Национальным банком;
• устав, за исключением случаев, когда оператор обмена необеспеченных цифровых активов осуществляет деятельность по типовому уставу;
• документ, определяющий порядок взаимодействия оператора обмена необеспеченных цифровых активов с банком или Национальным оператором почты, с биржей цифровых активов или иными лицами, предоставляющими доступ к необеспеченным цифровым активам;
• правила осуществления деятельности оператора обмена необеспеченных цифровых активов, утвержденные органом управления оператора обмена необеспеченных цифровых активов.
• документ, подтверждающий полномочия лица на подачу заявления и прилагаемых к нему документов и сведений.

Работник Национального банка, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления заявления осуществляет его прием, регистрацию и направление на исполнение в подразделение, ответственное за оказание государственной услуги.

Работник ответственного подразделения в течение 2 рабочих дней, следующих за днем регистрации заявления о получении лицензии, проверяет полноту представленных документов.

При установлении факта полноты представленных документов ответственное подразделение в течение срока оказания государственной услуги рассматривает документы на предмет их соответствия требованиям законодательства РК, готовит проект лицензии либо проект мотивированного отказа.

Также правилами определен порядок реорганизации оператора обмена необеспеченных цифровых активов.

Оператор обмена необеспеченных цифровых активов создается в организационно-правовой форме акционерного общества или товарищества с ограниченной ответственностью.

Минимальный размер уставного капитала оператора обмена необеспеченных цифровых активов составляет 50 миллионов тенге.

Уставный капитал оператора обмена необеспеченных цифровых активов формируется исключительно деньгами в тенге.

Учредителями, бенефициарными собственниками оператора обмена необеспеченных цифровых активов являются физические и юридические лица – резиденты и нерезиденты РК, за исключением:

• лиц, не имеющих безупречную деловую репутацию;
• лиц, находящихся в перечне организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма, экстремизма и (или) финансированием распространения оружия массового уничтожения, в соответствии с законом о ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• лиц, зарегистрированных (проживающих) в государстве (на территории), которое не выполняет либо недостаточно выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Для целей настоящего подпункта под государством (территорией), которое (которая) не выполняет либо недостаточно выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), понимается государство (территория), включенное (включенная) в перечень, составленный уполномоченным органом по финансовому мониторингу в соответствии с Законом о ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Оператор обмена необеспеченных цифровых активов хранит необеспеченные цифровые активы на холодных и (или) горячих кошельках цифровых активов.

Оператор обмена необеспеченных цифровых активов до совершения клиентом операции доводит до его сведения информацию о рисках, связанных с покупкой, продажей, и владением необеспеченными цифровыми активами.

Информация о рисках содержит, но не ограничивается:

• указание на то, что необеспеченные цифровые активы не являются средством платежа;
• указание на то, что необеспеченные цифровые активы не обеспечиваются государством и приобретение необеспеченных цифровых активов может привести к полной потере денег и иных объектов гражданских прав (в том числе в результате волатильности стоимости необеспеченных цифровых активов, технических сбоев (ошибок), совершения противоправных действий, включая хищение);
• указание на то, что лица, осуществляющие операции с необеспеченными цифровыми активами через операторов обмена необеспеченных цифровых активов, самостоятельно несут ответственность за изменение стоимости необеспеченного цифрового актива.

Приказ введен в действие с 1 мая за исключением норм, которые вводятся с 12 июля.