В Казахстане изменили правила обменных операций с наличной иностранной валютой

Установлено, что уполномоченный банк или уполномоченная организация (ее филиал) представляют в Национальный банк отчеты посредством использования цифровых систем с соблюдением процедур подтверждения ЭЦП.

Минимальный размер уставного капитала уполномоченной организации составляет:

• 100 000 000 казахстанских теңге для каждого обменного пункта (автоматизированного обменного пункта) с местом нахождения в городе Астана, городах республиканского значения, административных центрах областей, городах областного значения;
• 50 000 000 теңге для каждого обменного пункта (автоматизированного обменного пункта) с иным местом нахождения.

Для получения лицензии и приложения к лицензии юридическое лицо направляет через веб-портал "цифрового правительства" следующие документы:

• электронное заявление на получение лицензии на обменные операции с наличной иностранной валютой и приложения к лицензии, электронные копии документов, подтверждающих соответствие заявителя квалификационным требованиям;
• электронную копию устава;
• электронную копию документа, подтверждающего уплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "цифрового правительства";
• электронную копию справки банка второго уровня либо филиала банка-нерезидента РК о наличии банковского счета в иностранной валюте.

• электронное заявление на получение лицензии на обменные операции с наличной иностранной валютой и приложения к лицензии, электронное заявление на получение приложения к действительной лицензии на обменные операции с наличной иностранной валютой для дополнительно открываемого обменного пункта;
• электронные копии выписок о движении денег по банковским счетам клиента банка второго уровня либо филиала банка-нерезидента РК, подтверждающие зачисление на банковский счет юридического лица денег в качестве взноса в уставный капитал, выданных не ранее 30 календарных дней до даты обращения за получением лицензии и (или) приложения к лицензии, либо электронную копию финансовой отчетности по состоянию на первое число месяца подачи заявления на получение приложения к действительной лицензии на обменные операции с наличной иностранной валютой для дополнительно открываемого обменного пункта, которая подтверждает соответствие размера уставного капитала юридического лица установленным требованиям с учетом дополнительного обменного пункта;
• электронную копию документа, раскрывающего источник происхождения вклада в уставный капитал уполномоченной организации (договор займа, договор купли-продажи имущества, справка о доходах, другие документы, раскрывающие источник происхождения вклада в уставный капитал уполномоченной организации).

В качестве подтверждения соответствия квалификационным требованиям при открытии автоматизированного обменного пункта уполномоченная организация направляет через веб-портал "цифрового правительства" электронные документы, указанные выше, а также электронную копию документа, подтверждающего технические характеристики и соответствие автоматизированного обменного пункта требованиям.

Лицензия на обменные операции с наличной иностранной валютой и приложение к лицензии выдаются территориальным филиалом Национального банка через веб-портал "цифрового правительства" на казахском и русском языках.

Уполномоченная организация открывает обменные пункты вне региона (столицы, области, города республиканского значения) места государственной регистрации уполномоченной организации при наличии действительной лицензии и филиала уполномоченной организации в соответствующем регионе (столице, области, городе республиканского значения).

В случае открытия обменного пункта вне региона (столицы, области, города республиканского значения) места государственной регистрации уполномоченной организации за получением приложения к действительной лицензии обращается соответствующий филиал уполномоченной организации в территориальный филиал Национального банка по месту нахождения открываемого обменного пункта.

На веб-портале "цифрового правительства" результат оказания государственной услуги направляется услугополучателю в личный кабинет в форме электронного документа, удостоверенного электронной цифровой подписью уполномоченного лица.

Уполномоченная организация обращается в территориальный филиал Нацбанка посредством веб-портала «цифрового правительства» за переоформлением действительной лицензии в следующих случаях:

• реорганизации уполномоченной организации в форме слияния, присоединения;
• изменения наименования и (или) места государственной регистрации уполномоченной организации;
• изменения наименования вида деятельности уполномоченной организации.

Уполномоченная организация (ее филиал) обращается в территориальный филиал Нацбанка посредством веб-портала «цифрового правительства» за переоформлением действительного приложения к действительной лицензии в следующих случаях:

• переоформления действительной лицензии на обменные операции с наличной иностранной валютой;
• изменения адреса места нахождения обменного пункта без его физического перемещения.

Уполномоченный банк (его филиал) открывает обменные пункты (автоматизированные обменные пункты) только в пределах региона (столицы, области, города республиканского значения) места нахождения уполномоченного банка (его филиала), за исключением филиала уполномоченного банка с местом нахождения в столице или городе республиканского значения, который открывает обменные пункты (автоматизированные обменные пункты) в пределах области, прилегающей к столице или городу республиканского значения.

Уведомление о начале или прекращении деятельности обменного пункта, а также об изменении сведений, указанных в уведомлении о начале деятельности обменного пункта, представляется электронным способом через веб-портал «цифрового правительства».

Для деятельности по осуществлению обменных операций с наличной иностранной валютой уполномоченная организация ежедневно обеспечивает наличие на своих банковских счетах и (или) в кассе обменного пункта денег в теңге или иностранной валюте, а также аффинированного золота в слитках (при наличии) в размере не менее 100 процентов от минимального размера уставного капитала.

Расчет эквивалента суммы денег в иностранной валюте, находящихся на банковских счетах и (или) в кассе обменного пункта уполномоченной организации, в теңге осуществляется с использованием рыночного курса обмена валют.

По обменным операциям через обменные пункты фиксация данных клиента, за исключением юридического адреса клиента, в журнале реестров осуществляется на основании данных документа, удостоверяющего личность клиента либо данных, подтверждающих личность клиента, полученных посредством сервиса цифровых документов.

По обменным операциям, проведенным через обменные пункты, на сумму, превышающую эквивалент 500 000 теңге по курсу проведения обменной операции, в журнале реестров фиксируются:

• ИИН клиента;
• данные документа, удостоверяющего личность клиента - вид документа, дата выдачи, номер документа, срок действия (в случае неприсвоения ИИН в соответствии с законодательством РК);
• юридический адрес клиента (государство, населенный пункт, улица, номер дома, номер квартиры (при наличии);
• фамилия, имя и отчество клиента (при его наличии) (имя и отчество указываются полностью).

По обменным операциям, проведенным через обменные пункты (в том числе автоматизированные обменные пункты), на сумму, не превышающую эквивалент 500 000 (пятисот тысяч) теңге по курсу проведения обменной операции, в журнале реестров фиксируются фамилия, имя и отчество (при его наличии) (имя и отчество указываются полностью) и индивидуальный идентификационный номер клиента (при наличии).

Обмен одной иностранной валюты на другую в журнале реестров и при составлении форм отчетности, предусмотренной Правилами, отражается в виде двух операций:

• покупка обменным пунктом одной иностранной валюты за теңге по курсу покупки данного вида валюты этим обменным пунктом;
• продажа обменным пунктом другой иностранной валюты за теңге по курсу продажи данного вида валюты этим обменным пунктом.

Помимо этого, изменения внесены в:

• Правила выдачи лицензии юридическим лицам, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот;
• Правила осуществления кассовых операций и операций по инкассации банкнот, монет и ценностей в банках второго уровня, филиалах банков- нерезидентов Республики Казахстан, Национальном операторе почты и юридических лицах, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей;
• Правила ведения кассовых операций с физическими и юридическими лицами в Национальном Банке Республики Казахстан;
• Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для юридических лиц, осуществляющих деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка РК на обменные операции с наличной иностранной валютой;
• постановление «Об установлении пределов отклонения курса покупки от курса продажи иностранной валюты за тенге по операциям, проводимым через обменные пункты» и др.;

Поправками предусмотрено изменение написания национальной валюты - "теңге".

Постановление вводится в действие с 20 июля.