Депозитная организация представляет отчетность по банковским счетам (вкладам) и каждый отдельный отчет, включенный в ее состав, в электронной форме в Национальный банк посредством цифровой системы Национального банка, предназначенной для сбора отчетности по банковским счетам (вкладам) в виде показателей в установленном формате (ЦС НБРК).
При загрузке отчетности (каждого отдельного отчета) в ЦС НБРК осуществляется внутриформенный контроль. В случае обнаружения ошибок соответствующий отчет не принимается.
Полнота и достоверность данных в отчетности обеспечивается руководителем депозитной организации или иным лицом, на которое возложена функция по подписанию отчетности.
Сведения и информация по владельцам банковского счета (вклада), договорам банковского счета (вклада), банковским счетам и операциям по ним, представленные в рамках отчетности, формируются, обновляются и накапливаются в депозитном регистре по мере поступления информации. При актуализации информации ранее представленная информация сохраняется в истории депозитного регистра.
Банки второго уровня, Национальный оператор почты представляют в Национальный Банк отчетность, включающую сведения и информацию по всем своим филиалам.
Для защиты персональных данных депозитная организация при передаче информации о физическом лице-владельце счета, в том числе об ИП, осуществляющем деятельность в виде личного предпринимательства, и имеющем ИИН, в качестве идентификатора передает деперсонализированный идентификационный номер (ДИН).
ДИН формируется депозитной организацией по собственному алгоритму при условии обеспечения уникальности и неизменности ДИН в одной депозитной организации для всех периодов обслуживания в ней владельца счета.
При этом не допускается использование:
Для обеспечения поддержки уникальности ДИН с учетом потребностей безопасности длина показателя ДИН должна составлять не менее 15 знаков и не более 64 знаков.
Для владельцев счетов, по которым отсутствуют БИН или ИИН, в качестве идентификатора передается альтернативный идентификационный номер (АИН), который депозитная организация использует для идентификации владельца счета в своих банковских цифровых системах.
Определенный депозитной организацией для владельца счета код АИН должен обеспечивать однозначность идентификации владельца счета и сведений по его банковским счетам (вкладам) в цифровых системах депозитной организации, а также уникальность и неизменность кода для всех периодов обслуживания владельца счета в данной депозитной организации.
Депозитная организация обеспечивает возможность оперативного предоставления информации по соответствию ДИН индивидуальным идентификационным номерам и кодов АИН фамилии, имени, отчества по запросам АРРФР РК, Национального банка и АО "Казахстанский фонд гарантирования депозитов" для реализации их полномочий.
При отсутствии информации депозитная организация не позднее срока представления отчетности, установленного правилами, представляет в Национальный банк соответствующее уведомление (письмо) в электронной форме, подписанное руководителем депозитной организации.
Постановление вводится в действие с 14 августа.