Передача пенсионных активов в доверительное управление: правила обновили

Вкладчик обязательных пенсионных взносов в целях передачи пенсионных активов в доверительное управление УИП представляет в единый накопительный пенсионный фонд (ЕНПФ) заявление о выборе УИП с указанием выбранного вида инвестиционного портфеля посредством интернет-ресурса ЕНПФ, подписанное ЭЦП.

ЕНПФ в течение 15 календарных дней с даты получения уведомления УИП об утверждении видов инвестиционных портфелей пенсионных активов, уведомляет вкладчиков:

• путем публикации соответствующей информации в двух печатных изданиях и на собственном интернет-ресурсе на казахском и русском языках;
• в случае несоответствия возраста вкладчика виду инвестиционного портфеля пенсионных активов УИП – путем направления на контактные данные вкладчика, получателей пенсионных выплат содержащиеся в цифровых системах ЕНПФ, информации о необходимости передачи пенсионных накоплений в другой инвестиционный портфель.

ЕНПФ за 30 календарных дней до завершения периода доверительного управления пенсионными активами соответствующего УИП продолжительностью 36 или 60 последовательных месяцев в зависимости от вида инвестиционного портфеля пенсионных активов уведомляет вкладчика, достигшего предельного возраста, установленного для вида инвестиционного портфеля данного УИП, о необходимости передачи пенсионных активов в другой инвестиционный портфель.

Пенсионные активы вкладчика распределяются по следующим видам инвестиционных портфелей пенсионных активов:

• в консервативном портфеле - пенсионные активы вкладчиков, получателей пенсионных выплат вне зависимости от достижения пенсионного возраста, и имеет минимальное значение доходности, рассчитываемое по итогам 12 месяцев;
• в умеренном портфеле – пенсионные активы вкладчиков, получателей пенсионных выплат, которым до достижения пенсионного возраста осталось более трех лет, и имеет минимальное значение доходности, рассчитываемое по итогам 36 месяцев;
• в рискованном портфеле – пенсионные активы вкладчиков, получателей пенсионных выплат, которым до достижения пенсионного возраста осталось более тринадцати лет, и имеет минимальное значение доходности, рассчитываемое по итогам 60 месяцев.

ЕНПФ отказывает в передаче пенсионных активов в доверительное управление УИП в течение 5 рабочих дней после даты получения заявления о выборе УИП в следующих случаях:

• недействительность документа, удостоверяющего личность вкладчика, получателя пенсионных выплат на дату подачи заявления о выборе УИП;
• если со дня, следующего за датой получения заявления о выборе УИП, до достижения вкладчиком, получателем пенсионных выплат, предельного возраста, установленного для вида инвестиционного портфеля пенсионных активов, выбранного УИП, осталось менее 30 календарных дней;
• при наличии у вкладчика, получателя пенсионных выплат зарегистрированного заявления о назначении пенсионных выплат, находящегося на исполнении в ЕНПФ, по тому же индивидуальному пенсионному счету, по которому подано заявление о выборе УИП;
• если вкладчиком, получателем пенсионных выплат в заявлении о выборе УИП указан УИП, вид инвестиционного портфеля пенсионных активов которого не соответствует его возрасту;
• при наличии уведомления УИП о планируемом расторжении договора о доверительном управлении пенсионными активами либо прекращении формирования инвестиционного портфеля пенсионных активов, указанного в заявлении о выборе УИП, по инициативе УИП;
• при инициировании уполномоченным органом процесса расторжения договора о доверительном управлении пенсионными активами.

ЕНПФ передает пенсионные активы из доверительного управления Нацбанка в доверительное управление УИП в течение 30 календарных дней после даты поступления заявления о выборе УИП в сумме, соответствующей сумме пенсионных накоплений, указанной в заявлении о выборе УИП.

Также правилами определен порядок и сроки передачи пенсионных активов от одного УИП к другому УИП и из доверительного управления УИП в доверительное управление Национальному банку.

Постановление вводится в действие с 16 ноября.