Департамент Агентства по финансовому мониторингу по Алматы под контролем прокуратуры ведет расследование против руководителей "Creditum", "Sofi Finance", "Hava Finance", "SF Offline", "POS Credit" и "Салем Кредит". Компании подозревают в мошенничестве и работе без лицензии.
По данным ведомства, от их схем пострадало более 327 тысяч человек, общий ущерб — 30 млрд тенге.
Схема была следующей: заемщики, допустившие просрочку, вынужденно подписывали договоры гарантии с аффилированными компаниями. Среди них — те же "Hava Finance", "SF Offline" и "POS Credit". Гарантия вступала в силу только в случае смерти заемщика, но за такую "услугу" клиенты платили суммы, в несколько раз превышающие сам займ.
В результате люди платили в 3–5 раз больше взятой суммы. Система загоняла граждан в долговую ловушку.
Следствие наложило арест на счета МФО — 1,8 млрд тенге, на кредитный портфель — 30 млрд тенге, а также на имущество организатора — два жилых дома, BMW X6 и Toyota Tundra, общей стоимостью 225 млн тенге.
Организатор находится под стражей на два месяца. Следствие продолжается.