Следствие установило, что криминальный бизнес гражданин К. организовал еще в августе 2018 года и беспрепятственно вел его до ноября 2024 года. Не имея государственной лицензии Национального банка или АРРФР, мужчина фактически открыл теневую микрофинансовую организацию.
Для поиска клиентов организатор использовал аккаунт своей знакомой Т. в Instagram, которая имела выход на широкую аудиторию и не знала о преступных намерениях приятеля. Также объявления о выдаче быстрых займов под проценты и залог имущества регулярно размещались в приложении "OLX".
Обратившимся гражданам К. выдавал наличные деньги под грабительские 8-10% ежемесячно. За шесть лет лжебанкир успел заключить 52 официальных договора займа. Все эти сделки без проверки легальности происхождения капитала заверяли частные нотариусы Костаная.
Параллельно финансовый мониторинг выявил факт легализации преступных доходов. Будучи официально безработным и не имея статуса индивидуального предпринимателя, К. накопил на процентах с заемщиков 35 млн тенге.
Чтобы скрыть эти деньги от налоговых и правоохранительных органов, мужчина провернул схему:
Правоохранительные органы квалифицировали действия подсудимого по двум статьям Уголовного кодекса РК: незаконная предпринимательская деятельность (ст. 214) и отмывание денег (ст. 218). Подсудимый вину категорически не признал. Одна из потерпевших требовала сурового наказания, в то время как вторая попросила исключить ее из дела, заявив об отсутствии претензий.
При определении наказания судья учел смягчающие обстоятельства — наличие у подсудимого маленького ребенка и выявленное психическое расстройство, не исключающее вменяемости. Отягчающих факторов прокуроры не нашли.
Суд признал К. виновным и назначил окончательное наказание в виде 2 лет и 8 месяцев лишения свободы в колонии минимальной безопасности (колония-поселение). "Mercedes-Benz" и другое имущество, купленное на доходы от нелегальных кредитов, подлежат конфискации в доход государства. Осужденному запретили заниматься микрофинансовой и кадровой коммерческой деятельностью в любых организациях сроком на 6 лет. пресс-служба Костанайского областного суда
Отдельный удар суд нанес по обеспечительной инфраструктуре черного рынка. Судья вынес частные постановления в адрес прокурора Костанайской области и руководителя Департамента юстиции. Поводом стали грубые нарушения со стороны нотариусов, которые регистрировали незаконные договоры займа и игнорировали закон о противодействии легализации преступных доходов.
Приговор не вступил в силу.