По информации Службы регулирования и надзора за финансовым рынком Кыргызстана, правительство ужесточает регулирование рынка виртуальных активов, сообщает prosud.kz.
Законодательным ведомством, подписано постановление, вносящим изменения в нормативные акты, регулирующие оборот виртуальных активов.
Основной целью постановления стало снижение рисков использования криптовалют и других цифровых инструментов в противоправных целях, включая отмывание преступных доходов и финансирование терроризма.
Для поставщиков услуг виртуальных активов введены новые требования:
- обязательное AML/KYT-тестирование транзакций через аккредитованных провайдеров;
- идентификация и верификация клиентов, включая удаленный формат;
- запрет на операции с анонимными кошельками, NFT, онлайн-казино, зарубежными предоплаченными картами и активами с высоким уровнем риска;
- согласование ключевых должностных лиц (директора, бухгалтера, комплаенс-офицера) с регулятором;
- наличие внутренних политик и процедур по ПОД/ФТ (идентификация клиентов, мониторинг, риск-матрицы, обучение персонала, соглашения с AML-провайдерами);
- обязательное хранение документов не менее пяти лет и ежегодный аудит.
Новые условия позволят повысить прозрачность рынка, минимизировать санкционные и репутационные риски, а также создать условия для развития финтех-сектора при защите интересов граждан и государства.