В Алматы выявили противоправную деятельность шести МФО

В отношении руководства «МФО „Creditum“, „МФО „Sofi Finance“, „МФО „Hava Finance“, „МФО „SF Offline“, „МФО „POS Credit“, „МФО „Салем Кредит“ проводится расследование по факту мошенничества, сообщает prosud.kz.

Заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы «KOKE.KZ», «TENGO.KZ», «HAVA.KZ».

При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика.

За эту «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита, — пресс-служба АФМ

К примеру, должник Ш. при наличии займа 120 тыс тенге оплатил только по гарантии 446 тыс тенге, без учета основного долга и начисленных процентов.

Таким образом, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии.

В результате незаконной деятельности указанных МФО причинен ущерб по предварительным данным в размере 30 млрд тенге.

Следствие продолжается.