Правилами определяются, в том числе условия снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов сверх установленных предельных размеров, а также порядок представления в уполномоченные органы сведений и информации о снятии субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов сверх установленных предельных размеров, включая формы, перечень и сроки их представления.
Снятие наличных денег с банковских счетов предпринимателями осуществляется на основании заявок, поданных в банки второго уровня, филиалы банков-нерезидентов РК и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций.
При этом сумма наличных денег, снимаемых с банковских счетов в течение календарного месяца не превышает предельных размеров сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов.
Напомним, предельные размеры сумм снятия предпринимателями наличных денег с банковских счетов в течение календарного месяца составляют:
Банк в срок не позднее 10:00 часов по времени Астаны рабочего дня, следующего за днем подачи заявки на снятие наличных денег, направляет в уполномоченный орган, осуществляющий руководство в сфере обеспечения поступлений налогов и других обязательных платежей в бюджет в электронном виде документы, подтверждающие цель снятия наличных денег с банковского счета, согласие на передачу сведений и документов в уполномоченный орган, осуществляющий руководство в сфере обеспечения поступлений налогов и других обязательных платежей в бюджет и заявку, которая содержит идентификационный номер субъекта предпринимательства, ИИН лица, подавшего заявку на снятие наличных денег с банковского счета, сумму снятия наличных денег сверх установленного предельного размера в течение календарного месяца, цель снятия, категорию субъекта предпринимательства.
В свою очередь, уполномоченный орган до конца рабочего дня, следующего за днем получения от банка сведений и документов, направляет в банк в электронной форме сведения о наличии или об отсутствии рисков, которые могут послужить основанием для отказа в выдаче наличных денег в сумме, превышающей предельные размеры сумм снятия субъектами.
Снятие субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов сверх установленных предельных размеров допускается при соблюдении в совокупности следующих условий:
Банки ежемесячно, не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным месяцем, направляют в Национальный банк сведения о размерах сумм снятия наличных денег с банковских счетов на сумму более 10 000 000 тенге в совокупности, осуществленных в течение календарного месяца субъектами предпринимательства.
Национальный банк осуществляет свод данных на основе идентификационных номеров субъектов предпринимательства в разрезе банков и субъектов предпринимательства, осуществивших снятие наличных денег с банковских счетов, для определения субъектов предпринимательства, превысивших предельные размеры сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов.
Совместное постановление вводится в действие с 1 января 2026 года.