Правила снятия предпринимателями наличных денег с банковских счетов утвердили в Казахстане

Совместным постановлением Нацбанка, АРРФР и приказом министерства финансов утверждены Правила снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов, сообщает prosud.kz.

Правилами определяются, в том числе условия снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов сверх установленных предельных размеров, а также порядок представления в уполномоченные органы сведений и информации о снятии субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов сверх установленных предельных размеров, включая формы, перечень и сроки их представления.

При этом сумма наличных денег, снимаемых с банковских счетов в течение календарного месяца не превышает предельных размеров сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов.

Напомним, предельные размеры сумм снятия предпринимателями наличных денег с банковских счетов в течение календарного месяца составляют:

• 20 000 000 тенге – для субъектов малого предпринимательства;
• 120 000 000 тенге – для субъектов среднего предпринимательства;
• 150 000 000 тенге – для субъектов крупного предпринимательства.

Банк в срок не позднее 10:00 часов по времени Астаны рабочего дня, следующего за днем подачи заявки на снятие наличных денег, направляет в уполномоченный орган, осуществляющий руководство в сфере обеспечения поступлений налогов и других обязательных платежей в бюджет в электронном виде документы, подтверждающие цель снятия наличных денег с банковского счета, согласие на передачу сведений и документов в уполномоченный орган, осуществляющий руководство в сфере обеспечения поступлений налогов и других обязательных платежей в бюджет и заявку, которая содержит идентификационный номер субъекта предпринимательства, ИИН лица, подавшего заявку на снятие наличных денег с банковского счета, сумму снятия наличных денег сверх установленного предельного размера в течение календарного месяца, цель снятия, категорию субъекта предпринимательства.

В свою очередь, уполномоченный орган до конца рабочего дня, следующего за днем получения от банка сведений и документов, направляет в банк в электронной форме сведения о наличии или об отсутствии рисков, которые могут послужить основанием для отказа в выдаче наличных денег в сумме, превышающей предельные размеры сумм снятия субъектами.

Снятие субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов сверх установленных предельных размеров допускается при соблюдении в совокупности следующих условий:

• наличие документов, подтверждающих цель снятия наличных денег с банковского счета;
• представление субъектами предпринимательства согласия на передачу сведений и документов в уполномоченный орган, осуществляющий руководство в сфере обеспечения поступлений налогов и других обязательных платежей в бюджет, в том числе для целей осуществления обмена сведениями и документами между уполномоченным органом, осуществляющим руководство в сфере обеспечения поступлений налогов и других обязательных платежей в бюджет, и Национальным банком РК;
• получение банком сведений от уполномоченного органа, осуществляющего руководство в сфере обеспечения поступлений налогов и других обязательных платежей в бюджет о наличии или об отсутствии рисков, которые могут послужить основанием для отказа в выдаче наличных денег в сумме, превышающей предельные размеры сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов.

Национальный банк осуществляет свод данных на основе идентификационных номеров субъектов предпринимательства в разрезе банков и субъектов предпринимательства, осуществивших снятие наличных денег с банковских счетов, для определения субъектов предпринимательства, превысивших предельные размеры сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов.

Совместное постановление вводится в действие с 1 января 2026 года.