Скоринговый модуль – это автоматизированная система, содержащая в себе информацию из разных источников данных для риск-идентификации клиента (его представителя), используемая субъектами финансового мониторинга на добровольной основе.
Скоринговый модуль содержит обезличенные сведения, включающие агрегированные данные о количестве пороговых и подозрительных операций, совершаемых клиентами (их представителями) субъектов финансового мониторинга, без указания персональных данных.
Субъекты финансового мониторинга через скоринговый модуль осуществляют надлежащую проверку клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников в случаях:
Надлежащая проверка осуществляется на основе информации и документов, предоставляемых клиентом (его представителем) либо полученных из иных источников, в том числе по итогам проверки в скоринговом модуле.
Критерии скоринговой оценки содержат в себе данные о частоте, объеме и направлении совершаемых операций, результаты проверки по перечням организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, и организаций и лиц, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения.
Установлено, что субъекты финмониторинга используют скоринговый модуль на добровольной основе в собственных информационных системах с соблюдением законодательства РК о персональных данных и их защите.
При этом результаты скорингового модуля носят рекомендательный характер и используются в целях предварительной оценки уровня рисков клиентов и операции.
Приказ вводится в действие с 29 декабря.