Проверку клиентов через скоринговый модуль внедряют в АФМ
Приказом и.о. председателя Агентства РК по финансовому мониторингу от 8 декабря 2025 года утверждены Правила надлежащей проверки клиента (его представителя), бенефициарного собственника в скоринговом модуле, сообщает prosud.kz.
Скоринговый модуль – это автоматизированная система, содержащая в себе информацию из разных источников данных для риск-идентификации клиента (его представителя), используемая субъектами финансового мониторинга на добровольной основе.
Скоринговый модуль содержит обезличенные сведения, включающие агрегированные данные о количестве пороговых и подозрительных операций, совершаемых клиентами (их представителями) субъектов финансового мониторинга, без указания персональных данных.
Субъекты финансового мониторинга через скоринговый модуль осуществляют надлежащую проверку клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников в случаях:
- установления деловых отношений с клиентом (его представителями);
- осуществления операций с деньгами и (или) иным имуществом, в том числе подозрительных операций;
- наличия оснований для сомнения в достоверности ранее полученных сведений о клиенте (его представителе), бенефициарном собственнике.
Надлежащая проверка осуществляется на основе информации и документов, предоставляемых клиентом (его представителем) либо полученных из иных источников, в том числе по итогам проверки в скоринговом модуле.
Критерии скоринговой оценки содержат в себе данные о частоте, объеме и направлении совершаемых операций, результаты проверки по перечням организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, и организаций и лиц, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения.
Установлено, что субъекты финмониторинга используют скоринговый модуль на добровольной основе в собственных информационных системах с соблюдением законодательства РК о персональных данных и их защите.
При этом результаты скорингового модуля носят рекомендательный характер и используются в целях предварительной оценки уровня рисков клиентов и операции.
Приказ вводится в действие с 29 декабря.
