Правила выдачи разрешения на открытие банка утвердили в Казахстане

Как получить разрешение на открытие банка

Какие документы потребуются для получения разрешения на открытие банка:

• заявление о выдаче разрешения на открытие банка на казахском или русском языках, удостоверенного ЭЦП заявителя, (с приложением электронных копий документов, подтверждающих полномочия заявителя на подачу данного заявления и прилагаемых к нему документов);
• электронная копия протокола учредительного собрания (решения единственного учредителя), оформленного в установленном законодательством Республики Казахстан порядке;
• электронные копии сведений об учредителе – физическом лице с долей участия в уставном капитале банка менее 10 процентов;
• электронные копии сведений об учредителе – юридическом лице с долей участия в уставном капитале банка менее 10 процентов, в том числе копии годовой финансовой отчетности учредителя – юридического лица (консолидированной финансовой отчетности в случае наличия у учредителя – юридического лица дочерних организаций) за два последних финансовых года, подтвержденной аудиторскими отчетами, а также копия финансовой отчетности учредителя – юридического лица за последний завершенный квартал перед подачей заявления.

• заявление на получение разрешения на создание, приобретение дочерней организации или значительное участие в капитале организации, в случае получения банком разрешения на создание дочернего банка или значительное участие в капитале другого банка;
• электронные копии документов и сведений в порядке, определенном статьей 9-5 закона о государственном регулировании, в случае получения заявителем статуса крупного участника банка или банковского холдинга, за исключением документов и сведений, предусмотренных подпунктом 1) пункта 8, подпунктом 1) пункта 10 и пунктом 14 статьи 9-5 закона о государственном регулировании;
• электронные копии документов, подтверждающих источники (происхождение) средств, используемых физическим лицом для приобретения акций (оплаты уставного капитала) создаваемого банка.
• электронная копия согласия (разрешения) на владение акциями банка, осуществляющего свою деятельность на территории РК, выданного органом финансового надзора государства, резидентом которого является услугополучатель, либо копию подтверждения от органа финансового надзора государства, резидентом которого является услугополучатель, о том, что такое согласие (разрешение) не требуется (для юридических лиц-нерезидентов РК);
• электронная копия учредительного договора (нотариально засвидетельствованная в случае непредставления оригинала для сверки).

Работник ответственного подразделения в течение 10 рабочих дней со дня регистрации заявления проверяет полноту представленных документов.

После установления факта полноты представленных документов ответственное подразделение в течение 50 рабочих дней рассматривает документы на предмет их соответствия требованиям банковского законодательства РК.

Уполномоченный орган вправе приостановить срок рассмотрения заявления в любом из следующих случаев:

• выявление недостоверных данных о заявителе или его учредителях, содержащихся в представленных документах или сведениях;
• несоответствие содержания представленных документов или сведений требованиям законодательства РК;
• необходимость осуществления проверки достоверности данных (сведений) в представленных документах и сведений.

Срок устранения заявителем замечаний уполномоченного органа к представленным документам и (или) сведениям составляет не более десяти рабочих дней.

Срок рассмотрения заявления возобновляется после устранения заявителем замечаний уполномоченного органа к представленным документам или сведениям и завершения уполномоченным органом проверки достоверности данных в указанных документах или сведениях, или в случае непредставления заявителем исправленных документов или сведений.

По результатам рассмотрения документов ответственное подразделение готовит и направляет на рассмотрение Правления услугодателя проект постановления Правления услугодателя о выдаче либо об отказе в выдаче разрешения на открытие банка, филиала банка – нерезидента РК. Правление услугодателя принимает решение о выдаче разрешения на открытие банка, филиала банка – нерезидента РК либо об отказе в выдаче разрешения на открытие банка, филиала банка – нерезидента РК по установленным основаниям.

Работник ответственного подразделения в течение 4 рабочих дней, следующих за днем получения ответственным подразделением постановления Правления услугодателя, направляет в "личный кабинет" услугополучателя через портал уведомление о выдаче разрешения на открытие банка, филиала банка – нерезидента РК в форме электронного документа, подписанного ЭЦП уполномоченного лица услугодателя с приложением электронной копии разрешения на открытие банка, филиала банка – нерезидента РК либо мотивированный отказ в предоставлении государственной услуги.

Также утверждены Правила выдачи банковской лицензии

Документы предоставляются на бумажном носителе либо в электронном виде через веб-портал "цифрового правительства".

При направлении услугополучателем заявления через портал в "личном кабинете" автоматически отображается статус о принятии запроса на оказание государственной услуги с указанием даты и времени получения результата.

Информация о стадии оказания государственных услуг обновляется в автоматическом режиме в цифровой системе мониторинга оказания государственных услуг.

Документы, предоставляемые на бумажном носителе, состоящие из нескольких листов, предоставляются пронумерованными и прошитыми с указанием количества прошитых листов на ярлыке, наклеенном на обороте последнего листа на узел прошивки.

Уполномоченный орган получает из цифровых систем, используемых для оказания государственных услуг, или сервиса цифровых документов сведения, указанные в документах о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица – резидента РК.

Оплата лицензионного сбора осуществляется услугополучателем в наличной или безналичной форме через банки второго уровня, филиалы банков-нерезидентов РК, открытые на территории РК, или организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, а также в безналичной форме через платежный шлюз "цифрового правительства".

Для получения впервые универсальной банковской лицензии или базовой банковской лицензии заявитель – банк, при выполнении требований пункта 3 статьи 19 закона о банках, подает в уполномоченный орган на бумажном носителе либо в электронном виде через портал заявление на получение универсальной банковской лицензии или базовой банковской лицензии (для банка).

Для получения впервые универсальной банковской лицензии заявитель – филиал банка-нерезидента Республики Казахстан при выполнении требований пункта 3 статьи 19 закона о банках подает в уполномоченный орган на бумажном носителе либо в электронном виде через портал заявление на получение универсальной банковской лицензии (для филиала банка-нерезидента РК).

Для получения впервые лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций заявитель – исламский банк, филиал исламского банка – нерезидента РК, а также при добровольной реорганизации банка в форме конвертации в исламский банк, при выполнении требований пункта 4 статьи 19 закона о банках, подают в уполномоченный орган на бумажном носителе либо в электронном виде через портал заявление на получение лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций.

После установления факта полноты представленных документов ответственное подразделение в течение срока оказания государственной услуги рассматривает документы на предмет их соответствия требованиям банковского законодательства Республики Казахстан.

Работник ответственного подразделения в течение 3 рабочих дней, следующих за днем принятия уполномоченным лицом услугодателя соответствующего решения, через канцелярию услугодателя направляет услугополучателю уведомление о выдаче банковской лицензии с приложением банковской лицензии, либо мотивированный отказ в выдаче банковской лицензии.

На портале уведомление о выдаче банковской лицензии с приложением электронной копии банковской лицензии либо мотивированный отказ в выдаче банковской лицензии направляется услугополучателю в "личный кабинет" в форме электронного документа, удостоверенного ЭЦП уполномоченного лица услугодателя.

В случае принятия уполномоченным органом решения о выдаче банку, филиалу банка – нерезидента РК банковской лицензии на осуществление дополнительных видов банковских и иных операций, исламских банковских операций банку, филиалу банка-нерезидента РК выдается новая банковская лицензия с включением в нее дополнительных видов банковских и иных операций, исламских банковских операций. Ранее выданные банковские лицензии банка, филиала банка-нерезидента РК подлежат возврату в уполномоченный орган в течение 10 рабочих дней со дня получения ими новой банковской лицензии.

Кроме того, правилами определен порядок переоформления, выдачи дубликата, приостановления либо прекращения действия банковской лицензии.

Приказ вводится в действие с 7 июня 2026 года за исключением норм, которые вводятся с 1 июля и 12 июля 2026 года.

Мы сообщали, как банкам и страховым организациям получить разрешение на создание дочерних организаций.