В частности, предлагается усилить контроль за валютными операциями хозяйствующих субъектов. Так, может быть расширен список дополнительных документов при подаче заявки:
В отдельных случаях банк сможет потребовать документы, обосновывающие законность происхождения средств в национальной валюте (если нерезиденты переводят денежные средства на свои счета за рубежом или на созданные ими иностранные предприятия).
Согласно проекту, при конвертации сумовых средств на валюту заявка клиента не требуется.
Заявки на покупку иностранной валюты будут направляться в филиал банка для предварительной проверки. В текущей редакции заявку рассматривает отдельное структурное подразделение банка.
В случае оформлении заявки несоответствующим образом или отсутствии обосновывающих документов, филиал банка вернет заявку клиенту для устранения недостатков.
Сегодня заявки на покупку валюты одобряются в филиалах банков, внесение поправок и финальное решение принимает головной банк.
Документ также предлагает проводить валютные обмены нерезидентов только при наличии декларации легального происхождения средств.
Уточняется, что обсуждение проекта продлится до 19 ноября 2023 года.