Под контроль попадают переводы по картам платежной системы "Мир" и переводы с использованием единого QR-кода.
Изменения в "антиотмывочном" законе направлены на выявления мошеннических схем, сомнительных операций и действий дропперов. В необходимых случаях это позволит оперативно блокировать подозрительные переводы.
Сейчас Росфинмониторинг запрашивает данные по каждой подозрительной операции напрямую у банков.
После внесения изменений ведомство получит возможность прямого обмена данными с Национальной системой платежных карт (НСПК) и СБП о проведенных платежах, а также сможет оперативно отслеживать финансовые операции и переводы граждан без предварительного взаимодействия с банками.
По мнению экспертов, с новыми правилами нестандартные переводы будут замечены раньше, особенно если они похожи на обналичивание, дробление платежей или схемы с номиналами.