Лицензирование МФО: правила уточнили

АРРФР РК постановлением от 13 июля 2026 года внесло изменения в Правила лицензирования микрофинансовой деятельности, сообщает prosud.kz.

Уточнено, что информация о внесенных изменениях или дополнениях в Правила размещается на официальном интернет-ресурсе уполномоченного органа, направляется оператору "цифрового правительства" и Единому контакт-центру в течение 3 рабочих дней с даты утверждения или изменения соответствующего нормативного правового акта.

Информация о стадии оказания государственной услуги обновляется в автоматическом режиме в цифровой системе мониторинга оказания государственных услуг в порядке, установленном уполномоченным органом в сфере цифровизации.

Услугодатель получает из цифровых систем, используемых для оказания государственных услуг и сервиса цифровых документов сведения, указанные в документах:

• удостоверяющих личность физического лица - резидента Республики Казахстан;
• подтверждающих отсутствие неснятой или непогашенной судимости у физического лица - резидента Республики Казахстан;
• о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица - резидента Республики Казахстан.

Госуслуга оказывается по всем подвидам через портал "цифрового правительства".

Лицензионные сборы составляют:

• за выдачу лицензии составляет 30 МРП;
• за переоформление лицензии составляет 10% от ставки за выдачу лицензии;
• за выдачу дубликата лицензии составляет 100% от ставки за выдачу лицензии.

Оплата лицензионного сбора осуществляется в наличной или безналичной форме через банки второго уровня, филиалы банков - нерезидентов или организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, в безналичной форме через платежный шлюз «цифрового правительства».

Обновлен перечень документов для получения лицензии.

При обращении услугополучателя для получения лицензии на портал:

• электронное заявление о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности;
• электронные копии документов, подтверждающих оплату минимального размера уставного капитала.

В качестве документов, подтверждающих оплату минимального размера уставного капитала представляются следующие документы: документ банка второго уровня (в том числе выписка о движении денег по банковским счетам клиента), подтверждающий зачисление на банковский счет денег в качестве взноса в уставный капитал услугополучателя, и выданный не ранее 30 календарных дней до даты обращения за получением лицензии;

• сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала (в виде электронной копии документа);
• электронная копия документа, подтверждающего оплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз «цифрового правительства»;
• электронная копия устава и, при наличии, реестр участников хозяйственного товарищества, либо выписка из него, выданная профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим деятельность по ведению системы реестров держателей ценных бумаг;
• сведения о крупном участнике (крупном акционере), который владеет прямо или косвенно десятью или более процентами долей участия в уставном капитале или голосующих (за вычетом привилегированных) акций услугополучателя, являющимся юридическим лицом, (заполняется по каждому лицу отдельно), по состоянию на дату, предшествующую дате представления документов, с приложением:

- сведений о первом руководителе исполнительного органа (лица, единолично исполняющего функции исполнительного органа) и органа управления (наблюдательного совета, при наличии) крупного участника (крупного акционера) услугополучателя (заполняется по каждому лицу отдельно);

- копии документа, удостоверяющего личность первого руководителя исполнительного органа и органа управления крупного участника - юридического лица (для иностранных граждан и лиц без гражданства);

- документа, подтверждающего сведения об отсутствии у первого руководителя исполнительного органа и органа управления крупного участника - юридического лица неснятой или непогашенной судимости за преступления в стране гражданства (для иностранных граждан) или в стране постоянного проживания (для лиц без гражданства), выданного государственным органом страны их гражданства (страны их постоянного проживания - для лиц без гражданства) либо страны, где первый руководитель исполнительного органа (лицо, единолично исполняющее функции исполнительного органа) и органа управления (наблюдательного совета, при наличии) крупного участника - юридического лица постоянно проживал в течение последних 15 лет. Дата выдачи указанных документов не превышает 3 месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемых документах указан иной срок их действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранных граждан) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа;

- электронная копия годовой финансовой отчетности крупного участника (крупного акционера) юридического лица (консолидированной финансовой отчетности в случае наличия у крупного участника (крупного акционера) дочерних организаций) за два последних финансовых года, а также электронная копия финансовой отчетности крупного участника (крупного акционера) за последний завершенный квартал перед подачей заявления. При наличии указанной финансовой отчетности, подтвержденной аудиторскими отчетами, представляется финансовая отчетность, подтвержденная аудиторскими отчетами.

В случае отсутствия в период с 1 января по 1 июня текущего года аудиторского отчета, подтверждающего финансовую отчетность за последний завершенный финансовый год, представляются электронные копии финансовой отчетности (консолидированной финансовой отчетности в случае наличия у крупного участника (крупного акционера) дочерних организаций) за последний завершенный финансовый год и последний завершенный квартал перед подачей заявления, а также электронные копии годовой финансовой отчетности (консолидированной финансовой отчетности в случае наличия дочерних организаций), подтвержденной аудиторскими отчетами, за два года, предшествующих последнему завершенному финансовому году.

Финансовая отчетность не представляется в случае:

- размещения данной финансовой отчетности на интернет - ресурсе депозитария финансовой отчетности;

- когда крупный участник (акционер) является финансовой организацией - нерезидентом Республики Казахстан и данная финансовая отчетность размещена и доступна на казахском, русском или английском языке на интернет - ресурсе финансовой организации - нерезидента Республики Казахстан или иностранной фондовой биржи;

• сведения о крупном участнике (крупном акционере), который владеет прямо или косвенно десятью или более процентами долей участия в уставном капитале или голосующих (за вычетом привилегированных) акций услугополучателя, являющимся физическим лицом (заполняется по каждому лицу отдельно) по состоянию на дату, предшествующую дате представления документов, с приложением:

- копии документа, удостоверяющего личность крупного участника (крупного акционера) - физического лица (для иностранных граждан и лиц без гражданства);

- документа, подтверждающего сведения об отсутствии у крупного участника (крупного акционера) - физического лица услугополучателя неснятой или непогашенной судимости за преступления в стране гражданства (для иностранных граждан) или в стране постоянного проживания (для лиц без гражданства), выданного государственным органом страны их гражданства (страны их постоянного проживания - для лиц без гражданства) либо страны, где крупный участник (крупный акционер) услугополучателя - физическое лицо постоянно проживал в течение последних 15 лет. Дата выдачи указанных документов не превышает 3 месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемых документах указан иной срок их действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранных граждан) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа;

- электронных копий сведений об источниках (о происхождении средств), используемых для оплаты уставного капитала или приобретения доли участия в уставном капитале (акций) услугополучателя, а также электронных копий документов, подтверждающих данные сведения. Источники средств, которые могут быть использованы физическим лицом для приобретения доли участия (акций) или оплаты уставного капитала услугополучателя, определены пунктом 4 статьи 12 Закона «О микрофинансовой деятельности».

В случае приобретения доли участия в уставном капитале (акций) услугополучателя за счет имущества, полученного в виде дарения, выигрышей, дохода от продажи безвозмездно полученного имущества, представляются сведения о дарителе и источниках происхождения данных средств, имущества у дарителя;

• сведения о руководящем работнике услугополучателя (заполняется по каждому лицу отдельно), по состоянию на дату, предшествующую дате представления документов, с приложением:

- копии документа, удостоверяющего личность руководящего работника (для иностранных граждан и лиц без гражданства);

- документа, подтверждающего сведения об отсутствии у руководящего работника услугополучателя неснятой или непогашенной судимости за преступления в стране гражданства (для иностранных граждан) или в стране постоянного проживания (для лиц без гражданства), выданного государственным органом страны их гражданства (страны их постоянного проживания - для лиц без гражданства) либо страны, где руководящий работник услугополучателя постоянно проживал в течение последних 15 лет. Дата выдачи указанных документов не превышает 3 месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемых документах указан иной срок их действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранных граждан) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа;

• сведения о системе обеспечения безопасности и технической укрепленности помещений ломбарда (для ломбардов) (в виде электронной копии документа);
• электронные копии документов, подтверждающих наем и (или) назначение (избрание) руководящих работников, работников службы внутреннего контроля (при наличии);
• электронная копия правил предоставления микрокредитов;
• электронные копии документов, подтверждающих наличие у руководящих работников высшего образования.

Документы, представляемые на иностранном языке, переводятся на казахский и русский языки и подлежат нотариальному засвидетельствованию.

• электронные копии положений о филиалах и представительствах (при их наличии).

Также обновлен перечень документов, предоставляемых при обращении услугополучателя для получения дубликата лицензии (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажной форме).

Кроме того, внесены изменения в Правила прохождения учетной регистрации и ведения реестра коллекторских агентств в целях приведения документа в соответствие с Цифровым кодексом.

Постановление вводится в действие с 31 июля.