Нацбанк Кыргызстана утвердил изменения в нормативные акты, касающиеся управления операционными рисками в коммерческих банках, сообщает prosud.kz.
Согласно новым требованиям банки обязаны внедрить антифрод-системы в своих информационных системах дистанционного банковского обслуживания. Данные меры направлены на предотвращение как внутреннего, так и внешнего мошенничества.
Постановление вступит в силу 11 октября. Нормы, связанные с техническим внедрением антифрод-систем, начнут действовать с 1 марта 2026 года.
В частности, в основные обязанности банков вошли:
- разработка и ежегодное обновление антифрод-политики;
- ведение постоянного мониторинга всех расходных транзакций;
- присваивание каждой транзакции уровня риска (низкий, средний, высокий);
- проверка подозрительных операции и хранение данные о них не менее 5 лет.
- прием уведомлений от клиентов о мошеннических действиях по их счетам;
- оперативное рассмотрение обращений и формирование выписок для последующего обращения в правоохранительные органы.
Также банки наделены новыми полномочиями:
- приостанавливать подозрительные операции на срок до 30 дней;
- блокировать расходные транзакции при выявлении признаков мошенничества;
- вести реестр номеров и идентификаторов, связанных с мошенниками.
Новые требования направлены на защиту клиентов от финансового мошенничества. Теперь банки обязаны выявлять и блокировать подозрительные операции, снижая риск кражи средств.
Ранее обязательное внедрение антифрод-системы ввели в банках Беларуси.