Внедрить антифрод-систему обязали внедрить банки Кыргызстана

Нацбанк Кыргызстана утвердил изменения в нормативные акты, касающиеся управления операционными рисками в коммерческих банках, сообщает prosud.kz.

Согласно новым требованиям банки обязаны внедрить антифрод-системы в своих информационных системах дистанционного банковского обслуживания. Данные меры направлены на предотвращение как внутреннего, так и внешнего мошенничества.

Постановление вступит в силу 11 октября. Нормы, связанные с техническим внедрением антифрод-систем, начнут действовать с 1 марта 2026 года.

В частности, в основные обязанности банков вошли:

• разработка и ежегодное обновление антифрод-политики;
• ведение постоянного мониторинга всех расходных транзакций;
• присваивание каждой транзакции уровня риска (низкий, средний, высокий);
• проверка подозрительных операции и хранение данные о них не менее 5 лет.
• прием уведомлений от клиентов о мошеннических действиях по их счетам;
• оперативное рассмотрение обращений и формирование выписок для последующего обращения в правоохранительные органы.

Также банки наделены новыми полномочиями:

• приостанавливать подозрительные операции на срок до 30 дней;
• блокировать расходные транзакции при выявлении признаков мошенничества;
• вести реестр номеров и идентификаторов, связанных с мошенниками.

Новые требования направлены на защиту клиентов от финансового мошенничества. Теперь банки обязаны выявлять и блокировать подозрительные операции, снижая риск кражи средств.

Ранее обязательное внедрение антифрод-системы ввели в банках Беларуси.