Какие меры надзорного реагирования могут применяться к оператору обмена необеспеченных цифровых активов

Национальный банк постановлением от 10 апреля 2026 года утвердил Правила применения мер надзорного реагирования к оператору обмена необеспеченных цифровых активов, сообщает prosud.kz.

• рекомендательные меры надзорного реагирования;
• меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков;
• принудительные меры надзорного реагирования.

При определении целесообразности применения мер надзорного реагирования и выборе меры надзорного реагирования учитываются:

• уровень риска, характер нарушений и (или) недостатков, их последствий;
• масштаб и значительность допущенных нарушений и (или) недостатков и их последствий;
• систематичность, продолжительность нарушений и (или) недостатков;
• влияние допущенных нарушений и (или) недостатков на финансовое состояние;
• способность скорректировать ситуацию в результате применения выбранной меры надзорного реагирования;
• наличие и эффективность (результативность) ранее примененных мер надзорного реагирования;
• адекватность применяемой меры надзорного реагирования основаниям ее применения;
• причины, обусловившие возникновение выявленных нарушений и (или) недостатков и (или) рисков.

Национальный банк ведет учет примененных мер надзорного реагирования и размещает информацию о примененных мерах надзорного реагирования (кроме рекомендательных мер надзорного реагирования) на своем официальном интернет-ресурсе на казахском и русском языках.

Национальный банк применяет рекомендательные меры надзорного реагирования к оператору обмена необеспеченных цифровых активов в случаях, когда недостатки, риски или нарушения, выявленные в деятельности оператора обмена необеспеченных цифровых активов, не создают угрозу их финансовому положению и (или) интересам клиентов.

Рекомендательная мера надзорного реагирования оформляется письмом, содержит основания применения данной меры, уведомление о выявленных недостатках, рисках или нарушениях и (или) рекомендации по устранению выявленных недостатков, рисков или нарушений, и (или) предупреждение о возможности применения иных мер надзорного реагирования в случае повторного выявления Национальным банком недостатков, рисков или нарушений, а также невыполнения рекомендательных мер надзорного реагирования.

Национальный банк в целях устранения недостатков, рисков или нарушений применяет меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков к оператору обмена необеспеченных цифровых активов.

Меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков применяются в форме письменного предписания или письменного соглашения.

При этом Нацбанк заключает с оператором обмена необеспеченных цифровых активов письменное соглашение об исполнении мер по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков.

Письменное соглашение составляется в 4 экземплярах (по 2 экземпляра на казахском и русском языках), имеющих одинаковую юридическую силу, и направляется с сопроводительным письмом в адрес оператора обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков.

Нацбанк применяет принудительные меры надзорного реагирования в целях устранения нарушений в деятельности оператора обмена необеспеченных цифровых активов.

Национальный Банк применяет принудительные меры надзорного реагирования к оператору обмена необеспеченных цифровых активов, в случаях:

• если применение иных мер надзорного реагирования не может обеспечить защиту законных интересов клиентов (пользователей), финансовую устойчивость оператора обмена необеспеченных цифровых активов, минимизацию рисков, связанных с его деятельностью;
• если действия (бездействие) оператора обмена необеспеченных цифровых активов, могут привести к дальнейшему ухудшению финансового положения оператора обмена необеспеченных цифровых активов.

В свою очередь, оператор обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, в срок, установленный принудительной мерой надзорного реагирования, представляет в Нацбанк план мероприятий по выполнению требований Нацбанка с указанием перечня запланированных мероприятий, сроков их осуществления, а также ответственных руководящих работников за исполнение каждого пункта плана мероприятий по выполнению требований Нацбанка.

Оператор обмена необеспеченных цифровых активов, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, уведомляет Нацбанк об исполнении мероприятий, предусмотренных в плане, в том числе по каждому мероприятию, предусмотренному планом мероприятий по выполнению требований Нацбанка, не позднее 5 рабочих дней после даты их осуществления, предусмотренной в плане мероприятий по выполнению требований Нацбанка.

Приказ вводится в действие с 1 мая.