Какие меры надзорного реагирования вправе применять Нацбанк к обменным пунктам

Постановлением Нацбанка от 16 марта 2026 года утверждены в новой редакции Правила применения мер надзорного реагирования к юридическим лицам, осуществляющим деятельность исключительно через обменные пункты, сообщает prosud.kz.

Национальный банк применяет к обменным пунктам следующие меры надзорного реагирования:

• рекомендательные меры надзорного реагирования;
• меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков.

При определении целесообразности применения мер надзорного реагирования и выборе меры надзорного реагирования учитываются факторы, предусмотренные пунктом 3 статьи 78 закона о банках и банковской деятельности.

Также говорится, что Нацбанк ведет учет примененных мер надзорного реагирования и размещает информацию о примененных мерах по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков на своем официальном интернет-ресурсе на казахском и русском языках.

Рекомендательная мера надзорного реагирования оформляется письмом Национального банка и содержит основания применения данной меры и уведомление о выявленных недостатках, рисках или нарушениях и (или) рекомендации по устранению выявленных недостатков, рисков или нарушений, и (или) предупреждение о возможности применения иных мер надзорного реагирования в случае повторного выявления Национальным банком недостатков, рисков или нарушений, а также невыполнения рекомендательных мер надзорного реагирования.

Предварительное решение о применении меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков и уведомление о месте и времени проведения заслушивания направляются не менее чем за 3 рабочих дня до принятия решения о применении меры надзорного реагирования.

Юридические лица, осуществляющие деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального банка на обменные операции с наличной иностранной валютой, и юридические лица, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей, предоставляют или высказывают возражение к предварительному решению о применении меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков.

Меры по улучшению финансового состояния или минимизации рисков применяются в форме письменного предписания или письменного соглашения.

Письменное соглашение подлежит обязательному подписанию лицом, к которому применены меры по улучшению финансового состояния или минимизации рисков. После подписания письменного соглашения лицо, к которому применены меры по улучшению финансового состояния или минимизации рисков, принимает на себя обязательства по выполнению его условий в полном объеме и в установленные в нем сроки.

Письменное соглашение составляется в четырех экземплярах (по два экземпляра на казахском и русском языках), имеющих одинаковую юридическую силу, и направляется Национальным банком с сопроводительным письмом в адрес лица, к которому применены меры по улучшению финансового состояния или минимизации рисков.

Лицо, к которому применены меры по улучшению финансового состояния или минимизации рисков, возвращает нарочно или по почте в Национальный банк подписанные два экземпляра (по одному экземпляру на казахском и русском языках) письменного соглашения в течение пяти рабочих дней после даты его получения.

Лицо, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, уведомляет Национальный банк об:

• исполнении мер, указанных в письменном предписании, письменном соглашении, в сроки, предусмотренные данными документами;
• исполнении мероприятий, предусмотренных в плане мероприятий, не позднее 5 рабочих дней после даты их осуществления, предусмотренной в плане мероприятий.

Национальный банк направляет результаты рассмотрения ходатайства лицу, к которому применены меры по улучшению финансового состояния или минимизации рисков, в срок, не превышающий 10 рабочих дней после даты его поступления в Национальный банк.

Постановление вводится в действие с 18 апреля.