Как будут заключаться сделки с лицами, связанными с банком особыми отношениями

АРРФР РК постановлением от 16 апреля 2026 года утвердило Правила заключения сделок с лицами, связанными с банком, банковским холдингом, филиалом банка - нерезидента РК, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, особыми отношениями, сообщает prosud.kz.

Банк с базовой банковской лицензией вправе выдавать работнику банка, являющемуся лицом, связанным с банком особыми отношениями, банковские займы, банковские гарантии в совокупном размере, не превышающем 0,01% от собственного капитала банка.

Указанные сделки заключаются банком с работником, являющимся лицом, связанным с банком особыми отношениями, при соблюдении требований и ограничений, предусмотренных статьей 50 закона о банках, и выполнении одного из следующих условий:

• работник банка, являющийся лицом, связанным с банком особыми отношениями, с которым заключается сделка, является резидентом РК;
• наличие обеспечения по сделке, требования к которому, включая размер и вид, устанавливаются пунктом 1 приложения к Правилам;
• отсутствие у работника банка, являющегося лицом, связанным с банком особыми отношениями, с которым заключается сделка, признаков неустойчивого финансового положения.

Банк, за исключением банка с базовой банковской лицензией, вправе выдавать банковские займы, банковские гарантии лицам, связанным с банком особыми отношениями, резидентам и нерезидентам РК, при условии выполнения одного из следующих условий:

• наличие обеспечения, требования к которому, включая размер и вид, устанавливаются пунктом 1 приложения к Правилам;
• отсутствие у лица, связанного с банком особыми отношениями, признаков неустойчивого финансового положения.

Указывается также, что совокупный размер всех займов без обеспечения (бланковых займов), выдаваемых банком в совокупности одному лицу, связанному с банком особыми отношениями, не должен превышать 20 миллионов тенге.

При этом размер банковских займов, финансирования, выдаваемых банком члену совета директоров, крупному участнику банка и (или) крупному участнику банковского холдинга, в совокупности не должен превышать 0,02% от собственного капитала банка.

Банку запрещается совершать сделку, стоимость которой в совокупности превышает на дату принятия банком решения о совершении сделки:

• 0,02% от собственного капитала банка, за исключением сделки по приобретению акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в организациях;
• 10% от собственного капитала банка в отношении сделки по приобретению акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в организациях.

• 0,1% от собственного капитала банка, за исключением сделок или совокупности сделок по приобретению акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в организациях;
• 10% от собственного капитала банка в отношении сделок или совокупности сделок по приобретению акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в организациях.

Также установлены дополнительные критерии отнесения сделок к сделкам с льготными условиями:

• совершение банком банковских заемных операций с заемщиком - физическим или юридическим лицом без фиксирования сведений о заемщике (созаемщике, гаранте, поручителе и залогодателе) в соответствии с внутренними документами банка;
• совершение банком банковских заемных операций с заемщиком - физическим или юридическим лицом без определения в договоре банковского займа цели получения банковского займа, соответствующей потребностям заемщика (за исключением потребительского банковского займа и кредитования на пополнение оборотных средств, синдицированных займов с участием банков - нерезидентов РК);
• совершение банком банковских заемных операций с заемщиком - физическим или юридическим лицом без определения в договоре банковского займа ответственности заемщика за нецелевое использование денег (за исключением потребительского банковского займа и кредитования на пополнение оборотных средств, синдицированного финансирования с участием банков - нерезидентов РК, международных финансовых организаций.

Помимо этого, банком выдаются банковские займы и банковские гарантии юридическим лицам (резидентам и нерезидентам РК), не связанным с ним особыми отношениями в размере не более 0,05% собственного капитала банка.

Постановление вводится в действие с 1 мая.

Мы сообщали, кого признают лицами, связанными с банком особыми отношениями.