Мошенники обманули банки на 400 млн тенге через "пенсионные" отчисления

Мошенники оформили фиктивные пенсионные отчисления, чтобы получить кредиты почти на 400 миллионов тенге, сообщает prosud.kz.

В Алматы сотрудники Департамента агентства финансового мониторинга расследуют масштабную схему мошенничества, связанную с незаконным получением кредитов. В центре расследования – руководство ТОО "Comfort Time" и другие аффилированные предприятия, через которые организаторы схемы оформляли фиктивные пенсионные отчисления от имени граждан, не имеющих официального трудоустройства. Эти фиктивные данные создавали видимость стабильного дохода и платежеспособности заемщиков, что позволяло получать одобрение от банков.

За предоставление подложных сведений участники схемы получали от заемщиков до 10% от суммы кредита. Большинство клиентов изначально не планировали возвращать деньги. В результате обмана банки выдали 140 невозвратных займов на общую сумму 399 млн тенге. Кредиты оформлялись в основном на нетрудоустроенных лиц и граждан с плохой кредитной историей.

Аналогичные схемы выявлены в Астане, Шымкенте, а также в Жетысуской, Абайской, Мангистауской, Жамбылской и Актюбинской областях. Следствие подчеркивает, что подобные действия не только подрывают доверие к банковской системе, но и усугубляют общенациональную проблему закредитованности: заемщики, вводя в заблуждение финансовые учреждения, получают одобрение сразу в нескольких банках и резко увеличивают свою долговую нагрузку.

Расследование продолжается, правоохранительные органы собирают доказательства и устанавливают всех причастных.