С 1 июля банки и Казпочта будут сдавать ряд отчетов о банковских счетах казахстанцев
Правление Нацбанка приняло постановление от 22 мая 2025 года об утверждении перечня, сроков и правил представления отчетности по банковским счетам банками второго уровня, филиалами банков-нерезидентов, АО "Банк Развития Казахстана"и Национальным оператором почты, сообщает prosud.kz.
Документом утвержден перечень отчетности банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов РК, акционерного общества "Банк Развития Казахстана" и Национального оператора почты;
Отчетность банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, акционерного общества "Банк Развития Казахстана" и Национального оператора почты включает:
- отчет о владельце банковского счета (вклада);
- отчет о договоре банковского счета (вклада);
- отчет о банковском счете;
- отчет об операциях по банковскому счету.
При этом указанные субъекты обязаны:
- форму отчета о владельце банковского счета (вклада) предоставить в течение 10 рабочих дней со дня получения или изменения данных о владельце банковского счета (вклада;
- форму отчета о договоре банковского счета (вклада) предоставить в течение 10 рабочих дней со дня получения или изменения данных о договоре банковского счета (вклада);
- форму отчета о банковском счете предоставить в течение 10 рабочих дней со дня получения или изменения данных о банковском счете;
- форма отчета об операциях по банковскому счету представляется ежемесячно, не позднее десятого рабочего дня месяца, следующего за отчетным месяцем.
Правила представления отчетности
Правила определяют порядок представления в Национальный банк отчетности по банковским счетам (вкладам) банками второго уровня, филиалами банков-нерезидентов РК, акционерным обществом "Банк Развития Казахстана" и Национальным оператором почты (депозитная организация).
Депозитная организация представляет отчетность по банковским счетам (вкладам) и каждый отдельный отчет, включенный в ее состав, в электронном формате в Национальный банк посредством автоматизированной информационной системы Национального банка, предназначенной для сбора отчетности по банковским счетам (вкладам) в виде показателей в установленном формате (ИС НБРК).
Отчетность подписывается ЭЦП руководителя или лица, на которое возложена функция по подписанию отчетности не позднее третьего рабочего дня со дня завершения представления ежемесячной отчетности.
Сведения и информация по владельцам банковского счета (вклада), договорам банковского счета (вклада), банковским счетам и операциям по ним, представленные в рамках отчетности, формируются, обновляются и накапливаются в депозитном регистре по мере поступления информации. При актуализации информации, ранее представленная информация сохраняется в истории депозитного регистра.
В правилах говорится, что банки второго уровня, Национальный оператор почты представляют в Национальный банк отчетность, включающую сведения и информацию по всем своим филиалам.
Для целей защиты персональных данных депозитная организация при передаче информации о физическом лице – владельце счета, в том числе об индивидуальном предпринимателе, осуществляющем деятельность в виде личного предпринимательства, и имеющем ИИН, в качестве идентификатора передает деперсонализированный идентификационный номер (ДИН).
ДИН формируется депозитной организацией по собственному алгоритму при условии обеспечения уникальности и неизменности ДИН в одной депозитной организации для всех периодов обслуживания в ней владельца счета.
При этом не допускается использование:
- легко вычисляемых алгоритмов, которые допускают обратное преобразование ДИН в ИИН физического лица сторонними лицами;
- алгоритмов, обеспечивающих формирование ДИН, явно содержащих ИИН (например, в прямой последовательности цифр, в обратном порядке, в смешанном виде, неоднократно).
Для обеспечения поддержки уникальности ДИН с учетом потребностей безопасности длина показателя ДИН должна составлять не менее 15 знаков и не более 64 знаков.
Депозитная организация обеспечивает разработку или выбор алгоритма, и порядок его применения в соответствии со статьей 17 закона "О персональных данных и их защите".
Для владельцев счетов, по которым отсутствуют бизнес-идентификационный номер (БИН) или ИИН, в качестве идентификатора передается альтернативный идентификационный номер (АИН), который депозитная организация использует для идентификации владельца счета в своих банковских информационных системах. Определенный депозитной организацией для владельца счета код АИН должен обеспечивать однозначность идентификации владельца счета и сведений по его банковским счетам (вкладам) в информационных системах депозитной организации, а также уникальность и неизменность кода для всех периодов обслуживания владельца счета в данной депозитной организации.
В целях защиты персональных данных код АИН, определенный депозитной организацией для физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя, осуществляющего деятельность в виде личного предпринимательства, не должен содержать в явном виде персональные данные владельца счета.
Вместе с тем депозитная организация обеспечивает возможность оперативного предоставления информации по соответствию ДИН индивидуальным идентификационным номерам и кодов АИН фамилии, имени, отчества (при наличии) по запросам АРРФР, Национального банка и акционерного общества "Казахстанский фонд гарантирования депозитов" для реализации их полномочий.
При исполнении указанных запросов сведения о соответствии ДИН индивидуальным идентификационным номерам и кодов АИН фамилии, имени, отчества (при наличии) передаются депозитной организацией по защищенным каналам связи, исключающим возможность интеграции с ИС НБРК.
Эквивалент в тенге для сумм в иностранной валюте на соответствующую дату рассчитывается по рыночному курсу обмена валют.
Допускается внесение депозитной организацией корректировок (изменений, дополнений) в отчетность, представленную в Национальный банк в период с 1 июля 2025 года до 31 декабря 2025 года (включительно), в течение 1 месяца после установленного срока представления соответствующей формы отчетности.
Постановление вводится в действие с 1 июля.
